Tuesday, Oct 14, 2025

Mga Deposito ng SR2.54 Trillion ng Saudi Banks: 10.26% Taon-Taon na Pagdaragdag, Na Patakbuhin ng Paglago ng Mga Deposito ng Pagtipid

Ang kabuuang deposito ng mga Saudi bank ay tumaas ng 10.26% taun-taon sa SR2.54 trillion ($677 bilyon) noong Pebrero.
Ang paglago ay pangunahin na hinimok ng isang 26% taunang pagtaas sa mga oras at deposito sa pag-iimpok, na umabot sa SR838.53 bilyon. Ang demand reserves ay tumaas din ng 2.85% sa SR1.25 trillion, habang ang iba pang mga quasi-money ay tumaas ng 7.57% sa SR352 bilyon. Ang mga demand deposit, na bumubuo ng 53% ng kabuuang, ay nakakita ng bahagyang pagbaba mula sa 57% isang taon na ang nakalilipas dahil sa katanyagan ng mga term reserve na may pagtaas ng mga rate ng interes. Gayunman, ang mga term deposit ay nakaranas ng 3% buwanang pagbaba, ang unang sa loob ng 18 buwan. Ang teksto ay pinag-uusapan ang pagtaas ng katanyagan ng mga term deposit bilang tugon sa pagtaas ng mga rate ng interes, na nakahanay sa mga rate ng US Fed bilang bahagi ng mga pagsisikap na labanan ang inflation. Gayunman, ang pasiya ng Fed na panatilihin ang mga rate na hindi nabago noong Marso ay nagpapahiwatig na ang pag-usbong ay maaaring malapit nang matapos. Matagumpay na pinamamahalaan ng Saudi Arabia ang inflation sa pamamagitan ng matatag na mga patakaran ng gobyerno, ngunit ang pera nito ay naka-peg sa dolyar ng US na nangangahulugang ang sentral na bangko nito ay malapit na sumusunod sa mga paggalaw ng rate ng interes ng Fed. Ang segment ng term deposit na lumago nang higit sa panahon na ito ay mula sa mga negosyo at indibidwal, na tumaas ng 36% upang umabot sa SR450 bilyon. Ang teksto ay pinag-uusapan ang paglago ng mga deposito sa bangko at paggasta ng gobyerno sa Saudi Arabia. Ang mga deposito sa bangko ay tumaas ng 11.5 porsiyento, na umabot sa SR349.7 bilyon. Sa kabaligtaran, ang mga entity ng gobyerno ay nakaranas ng 16.4 porsiyento na pagtaas, na nagkakahalaga ng SR388.15 bilyon. Gayunman, ang paglago ng mga pautang ay lumampas sa paglago ng mga deposito, na nagpapalakas ng presyon sa ekonomiya. Inihula ng MEED Projects na kakailanganin ng Saudi Arabia ang $640 bilyon para sa paggastos sa konstruksiyon sa susunod na limang taon. Upang pondohan ang 60 porsiyento ng mga proyektong ito, maaaring kailanganin ng mga bangko na magtaas ng halos $384 bilyong dolyar. Bagaman ang mga reserbang Saudi Arabia ay nananatiling isang makabuluhang pinagkukunan ng pondo, mga 15 porsiyento ang maaaring kailangan na makuha sa pamamagitan ng utang. Ito'y maaaring magresulta sa pag-isyu ng mga $11.5 bilyon sa bagong utang taun-taon. Ang teksto ay pinag-uusapan ang lumalaking pangangailangan sa konstruksiyon sa Saudi Arabia at ang mga pagsisikap ng mga institusyong pampinansyal upang matugunan ang mga pangangailangan na ito sa pamamagitan ng nadagdagang likididad mula sa mga deposito at sa internasyonal na merkado ng utang. Ang paglalabas ng utang ay malaki nang tumaas, na may $6.8 bilyon na nabili ngayong taon kumpara sa $5.4 bilyon noong nakaraang taon. Sa kabila ng malusog na mga balance sheet, ang mga institusyong pampinansyal ay hindi maaaring magdala ng buong pinansiyal na pasanin ng Vision 2030, ang pangmatagalang plano sa pang-ekonomiyang pag-unlad ng Saudi Arabia, dahil ang karamihan sa mga proyekto ay pinondohan din ng sentral na pamahalaan at mga kaugnay na entidad. Ang S&P Global Ratings ay nag-uuri ng karamihan sa mga pangunahing tagapagpahiram bilang investment grade na may matatag na pananaw. Ang Pampublikong Pondo ng Pag-invest ng Saudi Arabia ay nagpaplano na mamuhunan ng $70 bilyon taun-taon simula sa 2026 at sinisiyasat ang sariling mga pamamaraan ng pag-aalay ng pondo. Ang pamilihan ng pananalapi ay nagpapakita ng mga palatandaan ng pagpapabuti, na may mga gastos sa pag-autang sa Saudi Arabia, tulad ng ipinahiwatig ng Saibor, na bumaba mula sa isang mataas na 6.4 porsiyento noong Enero. Gayunman, ang Saibor ay nananatiling nasa itaas ng 6 porsiyento dahil sa mataas na mga rate ng interes ng US, na nagpapahiwatig na ang mga bangko ay maaaring hindi pa pumasok sa merkado ng fixed income.
Newsletter

Related Articles

×